Seznam rizikových a zakázaných oblastí

Odvětví platebních služeb je přísně regulováno jak dohledem ze stran České národní banky a Ministerstva financí, tak i pravidly platebních asociací VISA a MasterCard. Níže uvádíme seznamy rizikových oblastí, které vyžadují speciální přístup a vztahují se na ně jiné než standardní obchodní podmínky. Dále uvádíme seznam oblastí zcela zakázaných.

Riziková odvětví:

  • Telekomunikační služby
  • Poskytovatelé počítačových sítí, přístupu k internetu, hostingu a jiných online služeb jako např. online úložiště
  • Lékárny a prodejci doplňků stravy
  • Seznamovací a eskortní služby
  • Podniky nabízející zábavní automaty, např. jukebox, videoherní automaty, pinball, paintball, laser tag, atd.
  • Státní instituce
Zvláštní poplatky pro riziková odvětví
Aktivační poplatek rizikových odvětví 420 EUR
Roční poplatek rizikových odvětví 440 EUR

Povinnost prokázat zvláštní oprávnění k činnosti platí pro:

  • Cestovní kanceláře (včetně doložení pojištění proti úpadku)
  • Lékárny

Oblasti, pro které je zakázáno poskytovat platební bránu:

  • adopce dětí
  • pornografické produkty, služby erotického charakteru
  • produkty či služby zobrazující či propagující dětskou pornografii nebo jiné sexuální praktiky naplňující znaky trestného činu šíření pornografie
  • přímý marketing zejména pro oblasti pojištění, cestovní služby, jiný telemarketing bez předchozího souhlasu zákazníka
  • provozování sázkových her, loterií a kasin apod. a jejich internetoví poskytovatelé (pro platbu kartou)
  • obchod s nemovitostmi (realitní kanceláře)
  • směnárny, společnosti zabývající se převody peněz (nebankovní subjekty) a proplácením šeků,
  • elektronické peněženky
  • online aukce
  • filesharing
  • šíření omamných, psychotropních látek a jedů
  • prodej léčivých přípravků vydávaných na lékařský předpis
  • prodej tabákových výrobků vč. e-cigaret, doutníků, dýmek a kuřáckých potřeb
  • prodej padělaného zboží
  • financování politických stran včetně extrémní levice a extrémní pravice
  • prodej zboží či nabídka služeb, prostřednictvím kterých může docházet k napomáhání či propagaci trestné činnosti nebo obcházení účinných technických prostředků ochrany autorských práv
  • zboží či služby, které propagují extrémní levici či pravici a náboženské sekty
  • pyramidové a řetězové obchodní modely
  • vysoce rizikové komodity (ropa a zemní plyn, zlato a zlatý prach, močovina, diamanty a další suroviny)
  • obchod s toxickými látkami s dopadem na životní prostředí a jejich skladování
  • výroba a zpracování toxických odpadů a skládek
  • výroba, nákup a prodej zbraní, střeliva a výbušnin, nebyla-li osobě udělena licence od českých státních orgánů
  • prodej nepraného a použitého oblečení a spodního prádla
  • prodej použitých hygienických a sanitárních prostředků
  • prodej lidských a zvířecích tělních tekutin
  • přednášky, výukové a tréninkové kurzy s obsahem spadající do šedé zóny

Země, pro které platí zákaz poskytování služeb platební brány:

Afghanistan, Albania, Andorra, Angola, Anguilla, Antigua & Barbuda, Argentina, Armenia, Aruba, Azerbaijan, Bahamas, Bahrain, Bangladesh, Barbados, Belarus, Belize, Benin. Bermuda, Bolivia, Bulgaria, Burkina Faso, Burundi, Cambodia, Cameroon, Cayman Islands, Central African Republic, Chile, Colombia, Comoros, Congo - Republic of the Congo. Democratic Republic Cook Islands, Costa Rica, Cote d'ivoire, Cuba, Cyprus, Djibouti, Dominica, Dominican Republic, Ecuador, Egypt, Equatorial Guinea, Eritrea, Ethiopia, Gabon, Gambia, Georgia, Ghana, Gibraltar, Grenada, Guatemala, Guinea, Guinea-Bissau, Guyana, Haiti, Honduras, Indonesia, Iran, Iraq, Kazakhstan, Kenya, Korea North, Kuwait, Kyrgyzstan, Laos, Latvia, Lebanon, Lesotho, Liberia, Libya, Liechtenstein, Macau, Macedonia (Yugoslavia), Malawi, Malaysia, Maldives, Mali, Mauritania, Mauritius, Mexico, Moldova, Monaco, Mongolia, Montenegro, Montserrat, Morocco, Mozambique, Myanmar (Burma), Namibia, Nauru, Nepal, Netherlands Antilles, Nicaragua, Niger, Nigeria, Oman, Pakistan, Palau, Palestinian Territory, Panama, Papua New Guinea, Paraguay, Peru, Philippines, Russia, Rwanda, Samoa, San Marino, Sao Tome and Principe, Saudi Arabia, Senegal, Serbia, Seychelles, Sierra Leone, Somalia, Sri Lanka, St. Kitts & Nevis, St. Lucia, St. Vincent and the Grenadines, Sudan, Suriname, Swaziland, Syrian Arab Republic, Tajikistan, Tanzania, Timor-Leste, Togo, Turkish Republic of No. Cyprus, Turkmenistan, Turks & Caicos Islands, Uganda, Ukraine, United Arab Emirates, Uruguay, Uzbekistan, Vanuatu, Venezuela, Vietnam, Virgin Islands (British), Western Sahara, Yemen, Zambia, Zimbabwe

Země, které nejsou uvedeny ani v jedné výše zmíněné skupině, jsou hodnoceny jako země s nízkým rizikem, za země s téměř žádným rizikem jsou považovány země Evropské Unie.